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关于Sardine
Sardine 是一家反欺诈与合规平台，帮助金融公司验证用户身份、识别欺诈行为并满足监管要求。它的核心优势在于结合设备指纹、行为生物识别（比如打字节奏）以及基于数十亿笔交易训练的 AI 模型，实时识别欺诈风险。平台覆盖用户全流程，从开户时的 KYC/KYB 核验，到交易监控和制裁名单筛查。
Sardine 解决的主要痛点包括：欺诈损失上升、误报率高导致人工审核压力大，以及合规义务复杂。通过行为信号和设备指纹，它减少了对身份证件等静态数据的依赖，让欺诈者更难绕过。其 AI 代理能自动化重复性审核工作，在保持高准确率的同时，将低风险案件的人工参与降到最低。例如在制裁筛查中，系统与人工审核的共识率达到 99.9%，客户可将人工检查比例从 100% 降至 10%。
近半年（2026 年 3 月至 9 月），Sardine 主要聚焦产品改进：为筛查队列增加批量处理功能、可定制仪表盘，以及电汇多方筛查（一次 API 调用同时核查汇款人、收款人及其银行）。它还扩展了 AI 代理能力，包括自动规则评估和异常检测。该时期未报告重大负面事件。
2020年，Sardine从隐身模式正式推出，成为首个防欺诈即服务（FaaS）平台，专注于加密货币和数字银行领域，提供设备指纹、行为生物识别等风控能力。
2021年，Sardine宣布完成由a16z Growth领投的B轮融资，资金用于扩大数据网络、增强AI模型，并推动实时支付风控创新。
过去半年，Sardine 的核心进展围绕其智能体风险平台与监管可信度展开。
其访问控制服务器（ACS）获得 EMVCo 3DS 2.x 认证，发卡机构可直接引用该认证用于 Visa、Mastercard、Amex 提交，加速进入受监管市场。
Sardine 被 Forrester 评为《2026 Q3 金融犯罪管理解决方案》领导者，在基于规则的风险评分、交易类型支持、队列与案件管理、监管报告等标准上获最高分。
AI 智能体采用量快速增长：300多家客户，较1月增长2.5倍。在一家银行的六个月的制裁筛查自动化部署中，AI与人工审核一致性达99.9%，人工监督从100%降至10%。其方法采用链式窄域专家智能体，而非单一通用模型。
Sardine 还推出电汇多参与方 AML 筛查，一次API调用即可同时筛查全部四方。
未来路线图：基于10亿+交易训练、约4000万参数的支付基础模型，将卡欺诈检测AUC提升超45%。下一步将构建“登录语言”（基于IP与设备模式）、“鼠标移动语言”（识别远程控制工具），以及“对手方语言”用于AML异常检测。
Soups Ranjan（联合创始人兼CEO）：拥有20余年软件工程、数据科学和风控经验。曾任Coinbase数据科学与风控总监，推动平台规模扩张1000倍、支付欺诈率降低10倍；在Revolut从零搭建欺诈与合规体系。莱斯大学电子与计算机工程博士。
Zahid Shaikh（联合创始人兼产品主管）：前PayPal高级产品经理，创建设备智能产品FraudNet，每年减少约4000万美元欺诈损失，获评PayPal 2016年度顶级发明家；曾任Uber信任与身份团队主管，并在Revolut负责美国加密买卖业务。孟买大学电子工程学士。